Инвестиции в бизнес могут обогатить, а могут лишить последнего. Решение о вложении средств в оборотный капитал компании должно быть взвешенным — прежде чем начать действовать, нужно разработать масштабную стратегию.
Данная статья станет руководством для инвестора-новичка в 2023 году. В материале эксперт 360 MEDIA по инвестициям расскажет о том, как грамотно инвестировать в бизнес: какое направление выбрать, сколько денег вкладывать и как минимизировать риски.
Во что еще инвестировать в 2023 году, читайте по ссылке.
Оглавление
Свой или чужой — в какой бизнес инвестировать
Целью инвестирования в компании является приумножение капитала. То есть, вложенные деньги не просто лежат, они «работают», обеспечивая человека стабильным, и, при грамотном подходе, высоким доходом. Почему вариант с бизнесом привлекательнее фондовой биржи? Потому что инвестор и предприниматель объединены общим стремлением заработать, а иногда это одно и то же лицо. Рассмотрим классификацию бизнес-инвестирования по праву собственности.
Оставь контакты и мы пришлем кейсы, которые уже сработали
Основание собственной компании
Инвестиции выступают в роли первоначального капитала для самостоятельной коммерческой деятельности. Поскольку предприниматель открывает компанию на свои средства, он единолично руководит всеми процессами, следовательно, доход принадлежит только ему.
Несомненно, это большой труд, ведь от инвестора потребуются не только деньги, но также много сил и времени. Важный момент — компетентность. Но результат полностью оправдывает себя, так как вариант инвестирования в свой бизнес рассчитан на получение прибыли в долгосрочной перспективе.
Открыть дело с нуля или выкупить компанию? Второй вариант лучше, поскольку у инвестора есть шанс изначально все сделать правильно, а не исправлять чужие ошибки, или, что еще хуже, — потерять из-за них деньги. Для этого нужно хорошо разбираться в вопросе. Если финансов не хватает, инвестиции в бизнес можно найти у партнеров, но управление целиком взять на себя.
Вложение средств в чужие проекты
Инвестирование в сторонний бизнес выглядит не менее привлекательным. От инвестора не требуется активного участия, если он выбирает портфельные инвестиции, то есть, вкладывается в несколько проектов. Его главная цель — получение пассивного дохода. Инвестирующая сторона может выполнять функции директора, когда размер вложений составляет более 10%.
- Новые проекты (стартапы). Когда разработчик не имеет средств для реализации идеи, на помощь приходит бизнес-ангел, он же венчурный инвестор, который финансирует бизнес с учетом всех рисков. Инвестиции в молодые компании относятся к самым рискованным, ведь если проект не «выстрелит», отдачи можно не дождаться. Но риск оправдан высоким доходом — в случае успеха стартапа вкладчик получает большую часть прибыли (70−90%).
- Действующие компании. Данный вариант подразумевает инвестиции в раскрученный бизнес, занимающий выгодное место на рынке и приносящий стабильный доход. Так, инвестор покупает акции/облигации, и, таким образом, становится одним из собственников организации.
Заработок доступен в виде дивидендов, которые выплачивают до 4-х раз в год, и курсовой разницы, когда подъем курса позволяет выгодно продать ценные бумаги.
Инвестиционные стратегии по уровню риска
Чтобы заставить вложенные деньги «работать» эффективно, прежде чем инвестировать в бизнес, необходимо рассчитать идеальное соотношение прибыли и риска. Рискованными считаются не только инвестиции в стартапы. По большому счету при финансировании любой компании, даже самой успешной, никто не может дать 100% гарантии, что в итоге инвестор не потеряет вклад.
Есть множество факторов, которые способны лишить денежных средств — от экономического кризиса до интриг конкурентов. Инвестиционные риски напрямую зависят от выбранного подхода.
- Консервативный. Подходит для тех, кто не готов рисковать вложениями ради получения сказочно высокой прибыли. Данная стратегия чаще всего применяется с целью уберечь капитал от инфляции, а заработок играет второстепенную роль, так как не бывает слишком большим.
Инвесторы ставят на надежность, поэтому выбирают знаменитые бренды.
- Агрессивный. Высокорисковая стратегия предусматривает инвестиции в бизнес, который способен приносить максимальную прибыль. То есть, инвестирующая сторона понимает, что при неудачном стечении обстоятельств может лишиться вклада, и это как минимум.
В качестве объекта инвестирования выступают стартапы, а также недооцененные рынком бренды. Шансы обогатиться 50 на 50 — акции могут как резко возрасти, так и упасть.
- Смешанный. Если два предыдущих варианта предусматривают полное инвестирование, то для смешанного подхода характерно разделение вложений (диверсификация). Причем инвестировать нужно как в надежные компании, так и в высокодоходные, создавая таким образом баланс между доходами и риском.
Примерно треть капитала лучше оставить для проверенного бизнеса, а остальной частью можно и рискнуть, если есть такое желание.
Полностью вкладываться разумно только в свою компанию, и то не всегда. Для чужого бизнеса актуальны частичные инвестиции, когда человек покупает долю в организации, и тем самым минимизирует риски прогореть. Стать инвестором можно при небольших вложениях. Но и здесь важно действовать осторожно, например, в стартапы не рекомендуется вкладывать свыше 10%.
Как правильно диверсифицировать инвестиционный портфель
Рассредоточение капитала делает инвестиционный портфель более устойчивым. Чем больше проектов финансирует инвестор, тем меньше пострадают его сбережения в случае, если одна из компаний вдруг обанкротится. Для бизнесменов диверсификация является своего рода подушкой безопасности, которая непременно сработает в экстренной ситуации.
При наличии собственного бизнеса часть инвестиций можно перенести в акции компании — одной или нескольких.
Если инвестировать в чужой бизнес не хочется, а концентрация всего капитала в своей компании кажется чересчур рискованной, разумнее будет развить новое направление деятельности. Важно, чтобы это был другой сектор экономики — диверсифицировать риски не получится, если проект окажется в той же сфере.
Отличным примером служит японская компания Toyota Motor, которая открыла кредитную организацию на территории РФ с крупнейшим филиалом в Москве.
Почему выгодно вкладывать деньги в онлайн-обучение
Образовательные проекты могут стать прекрасным способом диверсификации рисков. Например, если у вас компания по разработке мобильных приложений, вы можете инвестировать в онлайн-курсы аналогичной направленности. Причем возможен запуск нескольких продуктов — создание «скелета» программы, отрисовка графической составляющей, настройка анимации и т. д.
Инвестиции в образовательный бизнес начинают работать практически сразу. Агентство 360 MEDIA гарантирует 100% возврат вложенных средств в течение 2-х месяцев с момента открытия продаж. Учитывая динамику роста EdTech-рынка в России, проекты в сфере онлайн-образования станут не только надежным хранителем капитала, но и прибыльным делом на долгие годы.
